💹Calculadora de Fluxo de Caixa

Simule o fluxo de caixa do seu negócio mês a mês. Veja saldo acumulado, ponto de break-even e projeção de receitas e despesas.

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🧮 Preencha os valores

Saldo e Investimento

R$

Dinheiro disponível no caixa no início.

R$

Valor investido no primeiro mês (equipamentos, reforma, etc.).

Receitas e Custos Mensais

R$

Faturamento mensal estimado.

R$

Aluguel, salários, contas fixas.

R$

Matéria-prima, comissões, etc.

Período de Projeção

Quantidade de meses para projetar.

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O que é Fluxo de Caixa?

O fluxo de caixa é a ferramenta fundamental para acompanhar a saúde financeira de qualquer negócio. Ele registra todas as entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo.

Fórmula

Saldo Mês 1 = Saldo Inicial − Investimento + Receita − Custos
Saldo Mês N = Saldo Anterior + Receita − Custos

Exemplo:

  • Saldo inicial: R$ 10.000
  • Investimento: R$ 20.000
  • Receita mensal: R$ 15.000
  • Custos mensais: R$ 10.000
  • Fluxo mensal: R$ 5.000
  • Break-even: mês 3 (quando recupera o investimento)

Dicas para Melhorar o Fluxo de Caixa

  1. Reduza custos fixos — renegocie aluguel e contratos
  2. Aumente o ticket médio — agregue valor aos produtos
  3. Controle inadimplência — cobre antecipadamente quando possível
  4. Mantenha reserva — 3 a 6 meses de custos fixos

Perguntas frequentes

O que é fluxo de caixa? ▼
Fluxo de caixa é o controle de entradas (receitas) e saídas (despesas) de dinheiro de um negócio ao longo do tempo. Permite visualizar a saúde financeira e prever momentos de aperto ou folga.
O que é break-even (ponto de equilíbrio)? ▼
Break-even é o momento em que o saldo acumulado passa a ser positivo, ou seja, as receitas totais superam os custos totais (incluindo o investimento inicial). A partir desse ponto, o negócio começa a gerar lucro acumulado.
Qual a diferença entre custo fixo e variável? ▼
Custos fixos não mudam com o volume de produção (aluguel, salários fixos). Custos variáveis mudam conforme a produção ou vendas (matéria-prima, comissões, frete). Ambos são deduzidos da receita mensal.
Como usar esta calculadora para planejar meu negócio? ▼
Insira valores realistas de receita e custos. Analise em quantos meses o negócio atinge o break-even. Se o saldo final for negativo ou o break-even demorar muito, ajuste preços, reduza custos ou reconsidere o investimento.
A projeção considera inflação ou sazonalidade? ▼
Não. Esta é uma projeção simplificada com valores constantes mês a mês. Para análises mais detalhadas, considere ajustar os valores periodicamente ou usar ferramentas de gestão financeira.

Veja também

→ roi → markup → valor futuro

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